江苏苏宁银行上线“幻识”反欺诈情报图谱 数据规模业内领先
发布时间：2018年03月06日
发力金融科技、聚焦智慧发展的江苏银行银行，3月5日成功上线“幻识”反欺诈情报图谱。据了解，该图谱数据规模达10亿级，处于业内先进水平，将用于反欺诈场景的全维度侦测分析，有助于进一步提升江苏苏宁银行的反欺诈能力，为平台的安全、稳健发展“护航”。
基于苏宁生态圈的海量、多元数据和用户社交网络，依托数据挖掘、图形学、关系推理、图数据库等先进技术，江苏苏宁银行搭建的“幻识”反欺诈情报图谱,提供在线快捷身份关系核验、敏感信息核验、风险分值评估、风险变化探针、深度欺诈检测、团伙欺诈检测和欺诈调查指导为一体的反欺诈情报解决方案。
江苏苏宁银行风控专家介绍，传统的反欺诈分析则依赖关系型数据库，主要根据直接的关联关系进行分析，如一个设备登录了多少个账号、一个收货地址有多少订单等，无法直观获取全维度的整体信息。
而“幻识”基于大规模图计算的2C、2B关系挖掘系统，实施行为监控、收集、分析，构建了一个多类型的实体关系网络，可以及时预警潜在风险，为苏宁生态圈及金融行业客户“一键”提供提供威胁检测、异常检测及反欺诈行为分析。
具体而言，使用“幻识”检索存在异常行为的账户号，系统将智能化、精准化挖掘所有与该账户有直接或间接关系的关键信息。据此，反欺诈分析人员可以建立一套完整的反欺诈模型，快速制定反欺诈数据图谱，从而定位核心作案人员和其他疑似欺诈分子，帮助平台抓取不良客户。
作为国内首家O2O银行，江苏苏宁银行始终将“风控”作为生命线，致力于以先进的金融创新技术护航平台安全。“幻识”反欺诈情报图谱的上线，将进一步完善江苏苏宁银行的信用体系和风控体系，反欺诈能力和风控水平再度升级。据悉，江苏苏宁银行将以区块链、AI算法和人工智能等最前沿的高新技术铸风控之盾，致力于为广大消费者和实体企业提供更安全、更高效、用户体验更好的普惠金融服务。
